Pentingnya Financial Planner dalam Kelola Keuanganmu

• 

Saat ini kamu sedang memiliki bisnis, namun masih susah mengatur keuangan bisnismu? Bagi orang yang merasa sulit keuangannya, financial planner dapat menjadi solusi untuk mengatasi masalah tersebut. Selain itu, melalui financial planner seseorang akan jauh lebih mampu meraih tujuan finansial yang diharapkan.

Tidak sedikit orang belum memahami apa itu financial planner dan manfaat profesinya. Berikut ini penjelasan pengertian dan peran seorang financial planner.

Apa Itu Financial Planner?

Financial Planner adalah lembaga atau individu profesional dan memenuhi persyaratan untuk membantu perusahaan atau individu lain dalam memenuhi tujuan finansial jangka panjang.

Tugas financial planner adalah melakukan konsultasi bersama kliennya untuk menganalisa tujuan, kehidupan, tahapan, jenis investasi dan toleransi resiko. Menjadi financial planner juga dituntut mampu membuat rencana yang bisa membantu kliennya dengan meraih tujuan keuangan yang telah ditargetnya.

5 Peran Seorang Financial Planner

1. Menganalisa Karakteristik dan Tujuan Klien
   Mengenali karakteristik klien dan apa tujuan dari klien perlu dianalisa terlebih dahulu untuk menjadi patokan utama perencana keuangan dalam merencanakan finansial ke depannya
2. Mengevaluasi Kondisi Keuangan Klien
   Hal yang wajib dievaluasi meliputi pendapatan, pengeluaran, aset, cicilan, tabungan dan berbagai keperluan lainnya. Dari evaluasi ini, selanjutnya akan memudahkan perencana keuangan dalam memahami beberapa hal yang selama ini masih belum tepat dilakukan atau dijalankan oleh kliennya.
3. Membuat Perencanaan & Menyampaiakan Rencana Keuangan
   Setelah tahap evaluasi dilakukan, selanjutnya tahap menyusun perencanaan finansial yang kemudian akan disampaikan kepada klien. Apabila dari pihak klien menganggap rencana keuangan yang sudah dibuat, belum sesuai. Tugas financial planner juga perlu melakukan revisi dan perubahan terhadap rencana tersebut, berdasarkan feedback atau masukkan dari klien
4. Membantu Menjalankan Rencana
   Seorang financial planner juga bertugas membantu sejumlah hal yang berhubungan dengan rencana keuangan. Contohnya, membuka rekening, pengelolaan aset dan beberapa hal lainnya yang diminta klien.
5. Memantau Terhadap Jalannya Rencana Keuangan
   Apabila rencana sudah berjalan, sebagai financial planner tak boleh lepas tangan dan membiarkan kliennya begitu saja. Perencanaan keuangan tetap harus melakukan pengawasan terhadap jalannya rencana. Apabila ada hambatan, financial planner perlu membantu kliennya untuk mengatasi dan memberikan solusinya.

Siapa saja yang dapat menjadi financial planner? Siapa saja bisa menjadi seorang perencana keuangan. Untuk bisa menjadi financial planner yang terpercaya, dibutuhkan sertifikat yang menjadi tanda bahwa kamu merupakan seorang financial planner yang profesional dan resmi. Nah, bagi kamu yang berencana menjadi seorang financial planner, namun belum memiliki sertifikat? Kamu bisa memilih Program 1 Tahun Accounting & Tax di Kampus Akubank atau mengikuti program Short Course selama 1 bulan.